Вступают в силу новые правила использования электронных денег
Автор: Юрий Воеводин Дата: 16.09.2020 18:33
Национальный банк Украины осовременил регулирование рынка электронных денег и гармонизировал его с законодательством Украины и Европейского Союза в сфере финансового мониторинга. “Теперь использование электронных денег будет прозрачным, а пользователи электронных денег – информированными и защищенными”, – пояснил заместитель председателя Национального банка Алексей Шабан. Нацбанк рассказал о главных изменениях с 15 сентября 2020 года. Необходимость идентификации пользователей электронных денег: банки должны будут предпринимать меры по надлежащей проверке пользователей электронных денег, в том числе проводить их идентификацию и верификацию, как и при открытии счетов; переводы с использованием электронных денег должны сопровождаться информацией о плательщике и получателе; существующих клиентов, у которых уже были открытые электронные кошельки по состоянию на 28 апреля 2020 года, банки должны будут идентифицировать и верифицировать в ходе планового обновления или уточнения информации. Установление новых лимитов для операций с электронными деньгами: для идентифицированных и верифицированных в полном объеме пользователей электронных кошельков Национальный банк отменяет ограничения, установленные ранее по суммам электронных денег, на которые могут производиться расчеты и переводы; на пополняемом электронном кошельке может храниться максимальная сумма в размере 400 000 грн; на непополняемом – 5000 грн. Усиление требований к банкам-эмитентам электронных денег по контролю за деятельностью коммерческих агентов: по-прежнему эмитентом электронных денег в Украине может быть только банк. В то же время небанковские финансовые учреждения и другие коммерческие компании могут быть агентами и предоставлять услуги по распространению электронных денег, по пополнению электронных кошельков и проведения расчетов; чтобы минимизировать риски неправомерного использования электронных денег, регулятор ужесточил требования по контролю за деятельностью коммерческих агентов. В частности, отныне такие агенты: обязаны открывать у банка-эмитента отдельный текущий счет для ведения агентской деятельности; должны использовать наличность, полученную у клиента, исключительно для внесения на отдельный текущий счет и не могут пользоваться ею в других целях; должны подтверждать каждую операцию по приему наличных кассовым документом; не смогут передавать свои полномочия по агентскому договору другим субъектам хозяйствования и физическим лицам. Повышение уровня защиты прав пользователей электронных денег: банк-эмитент обязан перед заключением договора с пользователем информировать его о создании электронного кошелька и получить его согласие; банк-эмитент не может предоставлять кредит из средств, полученных в качестве предоплаты за выпущенные электронные деньги; должен предоставить пользователю информацию о наименовании и местонахождении эмитента и оператора, условиях и порядке создания/использования электронного кошелька, порядке, способах проведения переводов между пользователями – физическими лицами и оплаты за товары электронными деньгами, о сумме и порядке уплаты комиссионного вознаграждения пользователем, и прочую информацию; не может привлекать коммерческих агентов для выпуска электронных денег.
Автор: Юрий Воеводин
прочтений: 303 оценки: 0 от 0
© Свидетельство о публикации № 34481
Цена: 1 noo
|
Ваши комментарии
|
Чат
Опросы
Музыка
Треки
НеForМат
Академия
Целит
Юрпомощь
О сервере
О проекте
Юмор
Работа
О нас
Earn&Play
Для контактов skype:noo.inc
|